3月30日，南方金融科技创新论坛在广州拉开帷幕。本次活动由广东省地方金融监督管理局、中国证券监督管理委员会广东监管局、广州市工业和信息化局、广州市地方金融监督管理局等单位指导。中国人民银行原副行长吴晓灵，浙商总会金融服务委员会主任、浙商银行党委书记陆建强等受邀参加“银行行长闭门会议”并做主旨演讲。
中国人民银行原副行长吴晓灵从构建普惠金融生态体系的视角分享了自己的看法。她说道：“一是要构建金融机构错位竞争的新格局。统一要求的普惠金融比例使大银行加大了下沉服务的力度，部分挤压了中小金融机构的生存空间。下沉服务是中小金融机构的现实选择。二是要为中小金融机构的信息技术发展和与科技公司的合作创 造 良好的监管环境。中小金融机构难以承担信息化成本，集团合作和技术外包是现实的选择。三是要提升中小金融机构自身能力建设。中小微企业客户经营能力和对金融能力的缺失使其难以成为合格的银行客户，提升他们的能力是开启金融服务的基础。2016年人民银行金融标准委员会发布了“公司金融顾问”行业标准，2021年纳入人社部新职业序列。“公司金融顾问”了解客户为其提供合适的金融工具，让其保持健康的资产负债结构，发掘潜在的金融客户。四是落实政府扶持政策，促进中小微弱金融发展，政府承担部分金融风险支持对中小微弱的服务，如贴息，担保。”
金融顾问制度在浙江推行已有四年。陆建强主任对此感触颇深，他围绕金融顾问制度在浙江的实践与探索，分享了经验做法。浙江的金融顾问制度探索主要想破解三对矛盾，即金融功能性与营利性之间的矛盾、金融牌照管理导致的专项服务与客户的综合服务需求之间的矛盾、金融风险攻坚任务繁重与地方政府金融专业力量不足之间的矛盾。
他强调，浙江金融顾问制度的基本做法是基于“三个三”，第 一 个“三”是要认清金融顾问的三个基本定位，即企业的“金融家庭医生”、地方政府的“金融子弟兵”、居民的“金融理财咨询师”。第 二 个“三”是构建三大服务机制，即筛选培训机制，金融顾问的选聘坚持“专 家 型”原则，通过严格的筛选、培训、资格认证考试后，符合条件的纳入金融顾问队伍；组队服务机制，“1+N”综合金融服务模式；激励引导机制，创设“金渠榜”，积极倡导金融向善。第 三 个“三”是用好三个载体，即金融服务委员会秘书处、专业委员会及功能组、金融顾问工作室，目前已在浙江省成立54个金融顾问工作室（组）。
浙江金融顾问制度创 新 的三大向度，为其他省份推行金融顾问制度提供了zui新版的“行动指南”。推进数字化，全 方 位赋能金融顾问工作，形成数字化时代金融模式 创 新的标志性成果。探索市场化，坚持公益性和市场化并重，提升金融顾问制度的有效性和持续性，2022年10月，全国 首 批2家探索金融顾问市场化机制的财务顾问事务所（“金研事务所”和“金顾事务所”）成立。坚持属地化，全 面 聚焦县域范围内的金融需求，构建属地共赢共享的经济金融生态。金融顾问制度充分融合了政府的服务思维和金融机构的探索实践，受到浙江省委省政府的高度肯定，收到了良好的政治效应和经济效益。
自金融顾问制度建立以来，金融顾问走进真 正 需要服务的企业，推动金融服务理念从“以牌照为中 心”的专项服务转向“以客户为中 心”的综合服务，推动金融机构在支持地方经济高质量发展中实现自身高质量发展。此次会议为各家金融机构未来更好地服务中小微企业，推行一站式综合金融服务，引金融活水 精 准 服务实体经济，提供了宝贵的经验。
